办事指南

印度电话诈骗害美国人损失1个亿

点击量:   时间:2017-05-04 01:30:44

印度塔那——去年夏天,美国联邦贸易委员会(Federal Trade Commission,简称FTC)负责追踪国际欺诈案的贝齐·布罗德(Betsy Broder),在其位于华盛顿的办公室里接到了两名印度青年的电话 电话是从孟买郊区一栋高层建筑中打来的,他们以时而诚恳、时而颇为戏剧化的语气告诉她,想跟她分享一项以美国人为目标的大型犯罪行动的细节常和告密者打交道的布罗德开始向那两名年轻男子追问相关细节 “他说他叫亚当(Adam),”她在提及其中一人时说到“我说‘你不叫亚当’,你祖母管你叫什么’他说,‘巴布(Babu)’” 巴布就是贾耶什·杜贝(Jayesh Dubey),一个消瘦的19岁男孩,喷了发胶的头发根根竖立,好像烟囱刷他告诉布罗德,他在一栋七层高的大楼里工作,那里的每个人都做着同样的事情:冒充美国国税局(IRS)官员,恐吓美国人,要求他们立刻付款补缴欠税 他们说,如果联系上一个非常害怕或者很容易受骗的人——在行内这被称为一笔“业务”——他们会指导对方去购买价值数千美元的iTunes卡,告诉对方这样做就可以避免被起诉;那些最惊恐的人会照办受害者随后会将iTunes卡的密码发给骗子,骗子就能拿到卡里的钱了 恰好,美国政府从2013年开始就在追踪这个以印度为大本营的骗局在此期间,该骗局让美国人损失了1亿美元,多数受害者都是新移民 曾在美国驻新德里大使馆担任助理法务专员的联邦调查局(FBI)探员苏海尔·达乌德(Suhel Daud)表示,印度从前并不是以大规模输出骗局闻名的国家,但现在却被视为一个主要的网络诈骗中心他说,这种局面是由好几种因素共同促成的:越来越多的能熟练使用计算机、说英语的年轻求职者;大型呼叫中心文化;超高效的技术;以及某种只能被称作奇智巧思的东西 “他们已经搞清楚了这一切,”布罗德说“把所有这些放到一起,再加上印度人在美国的分布,简直是水到渠成不管现在赚多少钱,你都可以轻而易举地赚上十倍” “我要挣钱这就是原因” 帕万·普贾里(Pawan Poojary)和贾耶什·杜贝是最好的朋友,都从大学辍了学,位于孟买东北部郊区塔那的凤凰007(Phoenix 007)呼叫中心让他们印象深刻面试官拿着一部iPhone,外边停着竞速自行车,用普贾里的话说还有“一些女孩四处闲晃”他们说,呼叫中心员工的月薪为1.6万卢比(约合230美元),属中等水平,但奖金是这个数字的两倍或三倍,依业务额而定 两人此前一直在玩电子游戏,一天最多能玩8小时,偶尔会停下来吃点东西他们想要加入 “那时候满脑子想的都是我要挣钱,”18岁的普贾里说“就是这样我要挣钱这就是原因” 他们说自己进入了一个房间,去接受培训,房间里挤满了跟他们差不多的印度年轻人——两人分别为各自家中第一个接受英语教育的人他们是印度这个雄心勃勃的国家的一部分:普贾里的父亲拥有两家焊接店,深信儿子会出人头地,找到一份坐办公室的工作普贾里不敢告诉父亲自己从大学辍学了 告密者在呼叫中心参加培训时记的笔记 Poras Chaudhary for The New York Times 培训师给他们分派了名字,保罗·爱德华(Paul Edward)和亚当·威廉姆斯(Adam Williams),还发了一份6页长的发起谈话的脚本,“我叫肖恩·安德森(Shawn Anderson),任职于美国财政部法律事务局,”两名青年说道 “我们读了脚本,我问,‘这是一个骗局吗’”普贾里说“他回答,‘没错’” “那时候我满脑子都是钱我心想,‘好吧,我可以做这个,’”他说 利用人们的恐惧 德克萨斯州舒格兰的伊娜本·德赛(Inaben Desai)在杂货店买了东西以后回到家中,她母亲把电话递给她,惊恐地睁大着双眼电话那头是来自政府部门的什么人,她母亲说他们在她外出时打了三四通电话 56岁的德赛是沃尔玛(Wal-Mart)的收银员她说,当她接过电话,一个声音粗哑的男人告诉她,她在1995年获得美国国籍的时候,没有支付相关费用,如果再不缴费,就会被遣返回印度当德赛表示需要给丈夫打电话时,电话里传来一个女人的声音,对方说着她的母语古吉拉特语(Gujarati),言谈间充满同情 “她说,‘如果把你丈夫牵扯进来,问题只会更多,’”德赛说“‘你丈夫也会有麻烦不要把你丈夫牵扯进来’” 德赛哭了起来那个女人还在电话那头等着,她拿上手头的所有现金,开车去了附近的商店,买了1386美元的预付借记卡接着,那个女人让她前往银行,把将近9000美元转到加利福尼亚州某个叫珍妮弗(Jennifer)的人的户头上,再把确认书及她的保密的账户信息传真过去 “银行的女士试图阻止我,她说,‘这是你的个人信息’,”德赛说“但我很害怕,我把信息传给了他们,因为害怕家人会出事”骗子们现在可以查看她银行账户里的余额了,他们又打电话过来,让她再汇将近9000美元德赛不得不开车到另一家分行去转账转账总额为17786美元,几乎是她的全部积蓄 贝齐·布罗德任职于华盛顿的美国联邦贸易委员会,负责追踪国际欺诈案 Al Drago/The New York Times 德赛的案子发生于2014年,给她打电话的并不是普贾里但一次类似的对话促使普贾里联系了美国政府他回忆说,受骗的女人名叫里格拉(Regella),当女人祈求多给自己一点时间的时候,他内心十分愧疚,于是去跟上级请示,后者却告诉他要逼得更紧一些 “我当时有种罪恶感,”他说“我们也是印度人我们也没钱他们也没钱” 突袭 所谓的米拉路(Mira Road)骗局是以那栋大厦所在的位置命名的2016年初,骗子们占据了七层楼中的一层到了夏天,整栋大厦都是他们的了 “其规模变得很大,”FBI探员达乌德说,“当规模变得很大的时候,就会露出蛛丝马迹” 塔那重案组的高级警督尼廷·塔卡里(Nitin Thakare)不愿多谈在去年9月份联系他、提供关于米拉路的线索的人 但他会津津有味地描绘那场突袭的细节,其精彩程度堪比电影大片:200名警察如何在呼叫中心的夜班工作人员全部到岗后,于晚上10点冲上主楼梯,封锁每一个出口,把在里边工作的700人一锅端 “这些都是我们国家的年轻人,”塔卡里说“他们被误导了最初的日子似乎很让人着迷有人纠正他们的口音,大家都在抽烟,还能看到女人这里有自由和夜生活年轻人很喜欢” 警方说,其他一些人,比如把大厦租给骗子的业主,不明白当局为什么要在意这些“他说,‘出什么事了’”警察局副局长保劳格·马内雷(Parag Manere)说“‘我们又没骗印度国内的人!我们骗的是生活在美国的人呀!美国可是在欺骗全世界呀!’” 凤凰007呼叫中心起初在塔那米拉路的这栋高层建筑里占据了一层楼,但最终租下了整栋大厦 Poras Chaudhary for The New York Times 警方讯问并释放了呼叫中心的670名员工,逮捕了70名高级雇员 警方称,事情逐渐变得清晰了起来,他们端掉的窝点是一个大得多的网络的组成部分五天后,警方针对一个古吉拉特邦艾哈迈达巴德的地点组织了第二场突袭,他们认为那里是犯罪网络的中枢美国司法部得出了相同的结论:它公布的一份起诉书显示,从哈迈达巴德的五个呼叫中心打出的180万个以美国居民为目标的电话,让超过1.5万人落入了各种骗局,被骗走了数亿美元 不过,当警方赶到位于哈迈达巴德的窝点时,诈骗集团已经跑路了“我们突袭的地方,是有着1000个座位的呼叫中心,”马内雷说“我们赶到的时候,